金融监管总局上半年披露超1.3亿元罚单 理财公司监管“严字当头”

记者关注到，今年1月30日，金融监管总局召开2024年工作会议，在会议各项要求中，包括“坚决落实强监管严监管要求，全面强化‘五大监管’，严把准入关口、严密风险监测、严肃早期干预纠正”。

涉及银行、保险等领域

具体来看，据记者梳理，自4月24日披露今年“1号罚单”以来，上半年金融监管总局共对16家机构作出处罚，合计罚款金额1.34亿元，涉及银行、保险、信托等多个领域。

(资料图片)

其中，平安银行收到上半年金额最大罚单。根据披露，平安银行主要违法违规事实包括公司治理与内部控制、信贷业务、同业业务、理财业务及其他等方面，监管部门对其没收违法所得并处罚款合计6723.98万元。其中，总行6073.98万元，分支机构650万元。

同去年同期水平相比，据记者梳理，去年原银保监会对8家机构开出罚单，合计金额达到4.04亿元。其中，建行领到最大罚单，因公司治理和内部控制制度与监管规定不符等，被没收违法所得并处罚款合计1.99亿元。此外，民生银行、中国银行、渤海银行、渣打银行等罚款金额均在千万以上。

多家理财公司收罚单

值得关注的是，6月28日，金融监管总局披露了对平安理财、招银理财、信银理财、中银理财、建信理财的罚单，显示出对行业的严监管态势。

其中，招银理财被处以罚款850万元，罚款金额最高。根据行政处罚信息公开表显示，招银理财理财业务存在以下违法违规行为：一是未能有效穿透识别底层资产，二是信息披露不规范。

此外，建信理财被罚款400万元，主要违法违规事实同样为理财业务“未能有效穿透识别底层资产”以及“信息披露不规范”。记者关注到，去年上半年，建信理财还曾因为“开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标”等六项违法违规行为被罚款540万元。

记者关注到，从近期披露的罚单来看，信息披露是监管关注的重点之一。素喜智研高级研究员苏筱芮对记者表示，规范理财业务信息披露不仅仅是理财展业的合规要求，同时也是金融消费者权益保护的基本举措。苏筱芮认为，在金融营销环节规范披露理财产品相关信息，一是有助于提升金融消费者的知情权，二是基于透明、公开的产品信息来选择合适的产品，能够进一步强化金融消费者的选择权，三是推动理财行业实现正向、良性的健康发展，避免机构因诱导甚至欺诈消费者等行为而扰乱理财市场竞争秩序。

星图金融研究院副院长薛洪言对记者表示，2017年以来，我国资管业务即进入严监管阶段，当前理财公司处于常态化严监管状态中。“常态化的严监管，有利于理财业务规范经营、有序竞争，是行业可持续发展的前提条件”，薛洪言表示。

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